投資報告

2019年10月分の投資報告と四方山(よもやま)話:確定申告の前に損失を処理したい

笑うロバ

どーも。大雪です。

2019年10月分の投資報告です。

四方山よもやま話は、以前のファンド乗り換えで出た損失をなんとかしたい、確定申告前にごまかしたいというお話です。

今月の投資報告

目標アセットアロケーションと、購入ファンドは以下です。

楽天ポイント分も含めて、ひと月の投資額は平均40,000円です。

アセットアロケーション円グラフメーカー https://www.valuetrust.net/tool/aacmaker.htm
バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩

●iDeCo

  • たわらノーロード 先進国株式
  • インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS

●つみたてNISA

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

●特定口座

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド(ホールド中)
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド(ホールド中)
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(ホールド中)
  • たわらノーロード 先進国債券(楽天ポイントで購入)
  • iFree 新興国債券インデックス(ホールド中)
  • JPMインド株アクティブ・オープン (ホールド中・ネタ枠としてアセットアロケーション外)

 

損益は104.56%でした(2019年10月24日)。

上記の通常の積立以外に、今月は<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンドを少し解約しました。詳しくは下の四方山話で。

今月の楽天ポイント

楽天証券で月1回500円以上のポイント投資をすると、SPU(スーパーポイントアッププログラム)の対象になります。

そのため500円以上楽天ポイント(期間限定は使えない)が貯まると、投資信託をチマチマ買うという作戦を実行中です。

今月は、たわらノーロード 先進国債券を買いました。

債券っていう気分じゃなかったんですけど、投資サイコロが「先進国債券だっ」と言うので仕方ない。

いいんだ。ポイントちょっとしかないし。

今月のJPMインド株アクティブ・オープン

大雪の評価損益(保有来・2019年10月24日現在)は、-4.85 %でした。

ファンドの月報はこう( 基準日:2019年9月30日)。

  • ファンド設定来騰落率:100.1%
  • ベンチマーク騰落率:148.3%
  • ベンチマーク:。MSCIインディア・インデックス(税引後配当込み、円ベース)
  • 基準価額:20,007円
  • 純資産総額:132.16億円
  • 信託報酬(楽天証券):1.98%(税込)

先月は評価損益-10%だったので、ちょっと盛り返してるぞ。ファンド自体も100%超えてきたの久しぶりなのでは。

色々あったけど、インド政府が法人税を引き下げたので市場が上昇しましたって月報には書いてありました(ウルトラザックリ)。

まあしかし、インドが本当にガッツリ発展したいなら、国内の差別問題を本格的になんとかしないと底が広がらないのでは。100年単位で時間かかりそうだけど。

インドの神様
インドはホールド。しばらく楽天ポイントは普通にインデックス投信に使います。楽天証券でポイントを利用してアクティブファンドを購入していましたが、中止してホールドのみにしました。やっぱりなかなか難しいねー、アクティブ。...

今月の四方山(よもやま)話:確定申告の前に損失を処理したい

ちょこっと解約したんですよ。ニッセイ先進国株。

以前、ファンドの乗り換えでちょこっとミスっぽいことをしましてね。その時マイナスになった額を解約利確して、相殺できないかなぁと思って。

年末近づいてきたじゃないですか。確定申告とか面倒なので、なんとか特定口座内で処理したいと思って。上手くいったかは知らん(なげやり)。

そして解約分はすぐ買わないでいったん保留。何買ったらいいか迷っています。リバランス必要なほどアセットアロケーション崩れてないのよ。ちょっと様子見。

 

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