投資報告

2020年06月分の投資報告:給付金は大学の学費になりました

高台のロバ

どーも。大雪です。

6月の投資報告です。

6月はちょいちょい買ったり売ったりしましたね。

いまのところマイナス効果が出ています。死。

今月の投資報告

投資信託

目標アセットアロケーションと、購入ファンドは以下です。

預金などの無リスク資産は、下のアセットアロケーションに入っていません。

楽天ポイント分も含めて、ひと月の積み立て投資額は平均40,000円~50,000円です。

現在の損益は103.41%(7月2日)。

アセットアロケーション円グラフメーカー https://www.valuetrust.net/tool/aacmaker.htm
バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩

 

●iDeCo

  • たわらノーロード 先進国株式
  • インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
  • みずほDC定期預金(1年)

●つみたてNISA

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

●特定口座

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • たわらノーロード 先進国債券(リバランスで購入ストップ中)
  • iFree 新興国債券インデックス(リバランスで購入ストップ中)
  • JPMインド株アクティブ・オープン (ホールド中・ネタ枠としてアセットアロケーション外)

 

先進国株と全米のおかげでプラスになっています。それ以外はマイナス。

債券の積み立てストップはまだしばらく続けます。先進国株が予定より比率が落ちてしまっているので、引き続き債券の購入分をあてて毎月リバランス。

インド株は、保有来で-25%、年初来で-31%です。ベンチマークには順調に負けています。

個別株

売買したよー。売買。

その件に関しては初めての損切り~で別記事にしました。

そんで、配当金入ったんですよ。生まれて初めての配当金だよ。以外に多くてびっくりしたよ。

そう、意外に多くてアレ?って思ったんだよね。予想配当利回りが3%後半だったわけ。

その数字に問題があるのでは無いけど、私が欲しいのは配当じゃなくて売却益なのよ。

初めて買った株だったんだけど、つぶれないことを重視して安全安心、でも多分もう上がりも下がりもしない銘柄を買ってたんよねー。

配当金うれしいけど、私の目的とは違うことに改めて気がついて売却。他の銘柄を買いなおししたのです。

順調にマイナスです。

iDeCo

コロナのマイナスが戻ったところで利益確定、定期預金にしました。

少しずつ終わりを考えるお年頃なのです。

これからもイイ感じで利益が出たら、定期預金にスイッチングするつもりです。

でも「暴落ー!」となったら、また株式に移しちゃう予感がするわ。

楽天ポイントの使い道

6月は3,000ポイントちょっと、ニッセイ外国株に入れました。

先進国株の比率が10%くらい低くなっているので、楽天ポイントの使い道もしばらく先進国株だなあ。

楽天証券で投資信託に月1回500円分以上のポイント投資をすると、SPU(スーパーポイントアッププログラム)の対象になります。国内株式はSPU判定の対象外です。

今月の四方山(よもやま)話:給付金は大学の学費になりました

6月はといえばアメリカのデモなんだけど、まあこれは置いておくよ。

自分に関係ないと思わないで!と言われるけど、なんか乗り切れないですね。

差別の解消じゃなくて、どのカテゴリーが優位に立つかという、玉座の奪い合いになってませんかね、あれ。

あとはやはり給付金です。

うちは家族一人当たり5,000円が手渡しで支給され、残りは大学の学費になります。

すごく助かるー。ありがとうございますありがとうございます。

私の仕事のシフトも削減されたまま戻っていません。売り上げはほぼ戻ってきてるんですけどね。

一度下げた人件費は簡単には戻さないですよ。だから私のパート収入は、下がったままもう戻らないと思っています。

夫の方も今年はボーナスどうなるかな。

御多分に漏れずコロナで影響アリアリみたい。急がない手術は延期延期で、医療材料は売れてませ~ん。

ということで、先行き不安な我が家には、大変ありがたい給付金でした。

6月は以上でした。

(。・ω・)ノ゙ バイナラ~

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