投資報告

2020年1月分の投資報告:iDeCoの口数指定するの失敗した

ジト目のロバ

はいどーも。大雪です。

株の調子、あいかわらずいいですね。

私の少ない投資額でも、含み益が月収の何倍かになっていますよ。

もちろん含み益なので幻みたいなものですけどね。

しかしどうしてこんなに上がるのか全然わからん。

今月の投資報告

投資信託

自動積み立てなので、スポット購入以外毎月同じ。

楽天ポイント投資も含めて、ひと月の積み立て投資額は平均40,000円~50,000円です。

特定口座は先進国債券と新興国債券だけ積み立て購入。たまにスポットやリバランスで売買。

目標アセットアロケーションは以下のグラフ。

預金などの無リスク資産は、グラフに入れていません。

アセットアロケーション円グラフメーカー https://www.valuetrust.net/tool/aacmaker.htm
バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩く

●iDeCo

  • たわらノーロード 先進国株式
  • インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS

●つみたてNISA

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(リバランスで積み立てストップ中)

●特定口座(たまに売買)

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • たわらノーロード 先進国債券(積立中)
  • iFree 新興国債券インデックス(積立中)
  • JPMインド株アクティブ・オープン (ホールド中・ネタ枠としてアセットアロケーション外)

 

1月のアセットアロケーションの比率

2021年1月のアセットアロケーションmyINDEX(マイインデックス)

グラフの緑2色は先進国・新興国債券です。それぞれ2.9%。

債券は積立設定復活。

割合も少ないし債券いらないかなーとも思いましたが、割合が少ないだけに外しても大して変わらないので、だったら最初の計画通りで行こうと復活です。

新興国株と先進国株は、かなりずれたままなのでリバランス続行中。

うん。

そのリバランスなんだけどね、本当は1月でかなり目標の割合に戻るはずだったんだけど、失敗して現在も引きずっています。なにを失敗したのかは後で。

全体では126.26%(2021/2/4)でした。増えてる。

管理費用(信託報酬)って安いよね

「投資信託の管理費用(信託報酬等)概算額のお知らせ」が来ていたので見てみました(楽天証券)。

1年間でいくら信託報酬がかかったのかおおよその金額を確認しましたが、感想は「安いなー」でした。

私は少額なのでさらに安い感ひとしお。この額で管理してもらえるなんて……不安になるほどで震える。

もちろんいまプラスだから余裕があるということもありますが、本当得しかないわ。自分でやるなんて完全に無理だもん。

しかし!一人イマイチなのがいます。安い安いという中でひときわ高いヤツがいまして。

もちろんインド株です。JPMインド株アクティブ・オープン(再投資型)。お前だ。

一番成績悪いのに!預けてる額も一番少ないのに!ベンチマークにずっと負けてるくせに!マイナスなのに!断トツ高い!(信託報酬1.98%)

がんばりましょう。

今月の四方山(よもやま)話:iDeCoの口数指定するの失敗した

そんで新興国株と先進国株のリバランスが長引いている話なんですけどね。

なるべくノーセルリバランスしたいと思って、毎月の積立額を変えたりしてたんですけど、思ったより修正が効かなかった。

でも税金払いたくない……と悩んでいたら、ほら、iDeCoあるじゃんというひらめきが。

それでiDeCoの新興国株の含み益分を、先進国株にスイッチングすることにしたんですよ。かしこーい。

その手続きしたのが1月中旬。

今回このブログを書くにあたって計算したところ、なんか全然リバランスされてないんだよね。

でもスイッチングはされてるわけ。1万円位。

1万円?!と思って。

そしたら指定する口数間違えてんの。

しかもそれ前にもやってんのよ(iDeCoをスイッチングしたら7円だった)。奇しくも同じ1月ですよ。1月はリバランスの季節……なのか?

ということで、正しい口数で再びスイッチング中です。

あーでもiDeCoのスイッチング時間かかるから、ドキドキなんだよなー。

売る時(新興国株)高く、買う時(先進国株)安くなっていればいいんだけどなー。

タイミング悪くアメリカまた爆上げとかしたらどうしよう。

下がれ(邪悪)。

では…… ̄ー ̄)ノ彡ぶんぶん

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