投資報告

今月の投資報告と四方山(よもやま)話 2019年01月分

海辺の砂浜でたたずむロバ

どーも。大雪です。

2019年01月分の投資報告です。

インド株投信以外は積立設定で自動で作業が完了するので、いつもと変わりません。

※2019年1月27日追記しました。

今月の投資報告

目標アセットアロケーションと、購入ファンドは以下です。

アセットアロケーション円グラフメーカー https://www.valuetrust.net/tool/aacmaker.htm
バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩

●iDeCo口座

  • たわらノーロード 先進国株式
  • インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS

●つみたてNISA

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

●特定口座

  • たわらノーロード 先進国債券
  • iFree 新興国債券インデックス
  • JPMインド株アクティブ・オープン (楽天ポイントとアンケートポイントで購入。アセットアロケーション外)

・ホールド中(特定口座)

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(先進国株枠)
  • たわらノーロード 新興国株式

 

1月16日現在、ポートフォリオ全体で-7.63%。持っているファンドは全部マイナスです。一番大きなマイナスがたわらノーロード 新興国株式のー13.68 %。さすが新興国。

2018年12月中旬ごろから暴落のような動きがあったので、今回まじめにアセットアロケーションの計算をしてみましたが、きれいに予定の範囲内に収まっていました。

「おやおや、そろそろリバランスかな」と少しウキウキしていたので、ちょっぴり残念です。

お楽しみ枠のJPMインド株アクティブ・オープンは、ー10.41%。

インド1国なのに、新興国24ヵ国に分散されている、たわらノーロード 新興国株式よりマイナスが小さいなんて、逆に負けたような気がします…。

ベンチマーク(MSCIインディア・インデックス(税引後配当込み、円ベース))に勝つときもありますが、設定来では大幅に負け越しています。

年末調整で戻って来た分を追加投資

※2019年1月27日追記しました

年末調整の結果、iDeCo(個人型確定拠出年金)分として納め過ぎた税金が返って来ました。

そこで、このお金を上記のアセットアロケーションの配分で、そのまま投資に回します。

実は再投資するのを忘れていました。使ってしまう前に思い出してよかった。セーフ。

四方山(よもやま)話

先月から楽天クレジット決済で投信の積み立てを始めました。でもまだそのシステムになれていません。

そんなある日、楽天から覚えが無いカード使用の速報メールが来たんです。

「いや知らないし…なにこれ…」

額はそんなに大きくありませんが、まったく身に覚えが無いお金でした。お分かりの通り、投信積み立てがクレジット決済されたお知らせだったんです。

楽天カードクレジット決済で投信積立していたのを、すっかり忘れて請求におびえる大雪。

ついに自分がクレカ不正使用の被害者に…!

と思ったらこのようなツイートが。

 

あ、そうかそうか…そうだったそうだった、はい。

おわり (。・ω・)ノ゙ バイナラ~

毛布にくるまれて顔だけ出しているパグ
【反省文】新興国株ファンドを乗り換えましたが、ちょっとはやまった新興国株式ファンドを乗り換えましたが、ちょっと失敗しました。...