どーも。大雪です。
2019年01月分の投資報告です。
インド株投信以外は積立設定で自動で作業が完了するので、いつもと変わりません。
※2019年1月27日追記しました。
今月の投資報告
目標アセットアロケーションと、購入ファンドは以下です。
●iDeCo口座
- たわらノーロード 先進国株式
- インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式
- 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
●つみたてNISA
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
●特定口座
- たわらノーロード 先進国債券
- iFree 新興国債券インデックス
- ＪＰＭインド株アクティブ・オープン （楽天ポイントとアンケートポイントで購入。アセットアロケーション外）
・ホールド中（特定口座）
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（先進国株枠）
- たわらノーロード 新興国株式
1月16日現在、ポートフォリオ全体で－7.63％。持っているファンドは全部マイナスです。一番大きなマイナスがたわらノーロード 新興国株式のー13.68 %。さすが新興国。
2018年12月中旬ごろから暴落のような動きがあったので、今回まじめにアセットアロケーションの計算をしてみましたが、きれいに予定の範囲内に収まっていました。
「おやおや、そろそろリバランスかな」と少しウキウキしていたので、ちょっぴり残念です。
お楽しみ枠のJPMインド株アクティブ・オープンは、ー10.41％。
インド1国なのに、新興国24ヵ国に分散されている、たわらノーロード 新興国株式よりマイナスが小さいなんて、逆に負けたような気がします…。
ベンチマーク（MSCIｲﾝﾃﾞｨｱ･ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(税引後配当込み、円ﾍﾞｰｽ））に勝つときもありますが、設定来では大幅に負け越しています。
年末調整で戻って来た分を追加投資
※2019年1月27日追記しました
年末調整の結果、iDeCo（個人型確定拠出年金）分として納め過ぎた税金が返って来ました。
そこで、このお金を上記のアセットアロケーションの配分で、そのまま投資に回します。
実は再投資するのを忘れていました。使ってしまう前に思い出してよかった。セーフ。
四方山（よもやま）話
先月から楽天クレジット決済で投信の積み立てを始めました。でもまだそのシステムになれていません。
そんなある日、楽天から覚えが無いカード使用の速報メールが来たんです。
「いや知らないし…なにこれ…」
額はそんなに大きくありませんが、まったく身に覚えが無いお金でした。お分かりの通り、投信積み立てがクレジット決済されたお知らせだったんです。
楽天カードクレジット決済で投信積立していたのを、すっかり忘れて請求におびえる大雪。
ついに自分がクレカ不正使用の被害者に…！
と思ったらこのようなツイートが。
楽天カードの利用明細に5万円が上がってきて、ん？俺楽天カードそんなに使ってないぞ？不正か？となったけど、冷静に考えると投信積み立てだった。。。
— じゅん＠ (@junatmark) 2018年12月24日
あ、そうかそうか…そうだったそうだった、はい。
おわり (｡･ω･)ﾉﾞ バイナラ～
