個人型確定拠出年金を、全部株式ファンドにしました

どーも、大雪です。

さて今回は、アセットロケーションを変更したよというお話です。

アセットアロケーションは「資産配分」、アセットロケーションは「資産の置き場所」ということで、資産配分は変えずに置き場所をちょっと変更しました。

iDeCoやつみたてNISAの非課税口座は株式だけに変更です。

リバランスや毎月拠出できる金額を考えて、課税非課税口座それぞれでアセットアロケーションを完結させる作戦をとっていたのですが、株式ファンドしか買えないつみたてNISAの登場によって、その作戦が崩壊。

また、投資開始時点より拠出できる金額が増えたこともあり、思い切って非課税口座に株式ファンドを集中させることにしました。

100円から投資できるようになったことも大きいです。少ない金額で調整できるのはありがたいことです。

iDeCoはすでに債券ファンドを株式ファンドにスイッチング済。債券はこれから特定口座のみで購入します。

でもまだこの変更に伴う債券ファンドの追加購入の金額出してない…計算めんどくさい……。

こ、今週中にやります(;’∀’)

では！

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