投資に関する話

2020年07月分の投資報告:インデックスだけがプラス

ロバの鼻先

どーも。暑くて体力気力が地を這う大雪です。

夏きらい。気温はともかく、湿度がね。湿気が苦手なんです。

これからが夏本番かと思うとうんざりです…。

ということで、7月の投資報告。

インデックスだけがプラスを出しています。インデックスがなければ干上がっている。

今月の投資報告

投資信託

目標アセットアロケーションと、購入ファンドは以下です。

預金などの無リスク資産は、下のアセットアロケーションに入っていません。

楽天ポイント分も含めて、ひと月の積み立て投資額は平均40,000円~50,000円です。

現在の損益は106.38%(7月31日)。

アセットアロケーション円グラフメーカー https://www.valuetrust.net/tool/aacmaker.htm
バリュートラスト|価値を生む・未来を託す・投資を歩

 

●iDeCo

  • たわらノーロード 先進国株式
  • インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
  • 三井住友・DC日本株式インデックスファンドS
  • みずほDC定期預金(1年)

●つみたてNISA

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

●特定口座

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • たわらノーロード 先進国債券(リバランスで購入ストップ中)
  • iFree 新興国債券インデックス(リバランスで購入ストップ中)
  • JPMインド株アクティブ・オープン (ホールド中・ネタ枠としてアセットアロケーション外)

 

TOPIXと新興国債券以外は保有来プラス。

債券の積み立てストップはまだしばらく続けます。やっぱ毎月リバランスだと金額がチマチマすぎてなかなか比率が動かないね。

インド株は、保有来で-23.71 %、年初来で-27.95 %です。

先月より2~3%マイナスが小さくなりました。いまはへっぽこだけど、いつか爆発的に伸びてグーーーンってなるんだ(語彙力)。

個別株

また損切りしたよー。

そもそも何も考えず(バカ)買った銘柄で、天井付近で買った後、下がる一方の展開に。

業績はイイんだけど、おそらく「将来の成長分は織り込んでいる」状態。

ここからの高値はしばらく無理っぽいー。

しかもあまり考えずに買ったから「まだイケる!」っていう気持ちも弱いー。

ということで切りました。あー、損した損した。

自分の愚かさを認めるのは恥ずかしいので、黙っていようかと思いましたが、ブログのネタになるので書きました…。

結局その後も順調に下げ続けていて、この記事を書いている今も下がっている。あの時売ってセーフ、ということにしておこう。

そして売ったお金で銘柄2つ追加しました。両方とも情報・通信です。

成長株…成長株をね、これから買っていこうかと。

ただ、ちょっと割高だったかもしれないので、次はもう少しその辺を気を付けて買いたい。

ということで、まだいくつか狙っている銘柄があるんだけど、7月はここまでよ。

楽天ポイントの使い道

7月は先月といっしょ、3,000ポイントほどをニッセイ外国株に入れました。

地道に先進国株に入金してるんだけど、全然予定の比率に近づかないわー。やっぱりどこかでガツンと突っ込まないとダメかもね。

楽天証券で投資信託に月1回500円分以上のポイント投資をすると、SPU(スーパーポイントアッププログラム)の対象になります。国内株式はSPU判定の対象外です。

今月の四方山(よもやま)話:自動積み立てのインデックスだけがプラス

個別株に最近手を出した大雪ですが、まだプラスになっていません。ほら、まだ始めたばっかりだからさ!(言い訳)

ということで、自動積み立てのインデックスだけが順調にプラスです。

インデックスいいと思うんだよね~。淡々と積み立てて余計なことをしなければ、そこそこプラスになる。

今のところ銀行に預けるよりは全然いいです。

あまり推奨されないけど、途中良さそうなところでチョイチョイ利益確定したとしても、貯金より断然プラスになるはずだ。

インデックス投資と個別株どっちがより儲かるか。

思い出したように議論が再熱しますが、投資方法の前に、自分がどのくらいお金を増やしたいのをハッキリさせた方がいい。

少ない資金を大きく増やして早期リタイアだ!なら、頑張って個別株すればいいですよ。

でも銀行の金利に少し上乗せ程度を目指すなら、10年単位で余裕をもってインデックス積み立てすれば達成するんじゃないかな。

目的が違うのにケンケンガクガクしても意味ないよねー。

7月は以上でした。

(。・ω・)ノ゙ バイナラ~

高台のロバ
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